Manter uma operação saudável e capaz de alcançar novos níveis de desenvolvimento é um processo que demanda o uso estratégico de recursos nas companhias. Para isso, o uso do capital de terceiros é um dos métodos para conseguir esse financiamento.
A estratégia traz consigo diversos pontos positivos para a gestão empresarial, em especial no campo estratégico. Entretanto, esse capital também vem com certas implicações, o que torna essencial o desenho de um planejamento.
Quer saber mais sobre esse assunto? Neste artigo, você entenderá o que é capital de terceiros, quais seus benefícios e como usá-lo na gestão.
Siga a leitura!
Afinal, o que é o capital de terceiros?
O capital de terceiros se refere aos recursos financeiros ou ativos que um empreendimento obtém de fontes externas para financiar suas operações, investimentos, entre outras áreas. Em vez de usar seu caixa, a companhia usa recursos vindos de fora.
No entanto, é comum que o capital de terceiros apresente condições que as empresas devem atender. Por exemplo, ela precisa devolvê-lo ao credor com acréscimo de juros dentro de certo período.
Para entender melhor, considere os financiamentos bancários. Nesse caso, as instituições financeiras disponibilizam recursos para os negócios, mas apresentam as condições que eles devem seguir para pagar o dinheiro recebido.
Quais os exemplos de capital de terceiros?
Antes de saber mais sobre os exemplos de capital de terceiros, é essencial entender as diferenças para o capital próprio. Como o nome sugere, o capital próprio é aquele pertencente aos sócios e demais participantes da empresa.
Nesse sentido, ambas as informações estão presentes no balanço patrimonial da companhia. O capital próprio é visto como um dos ativos dela, compondo os seus bens e direitos.
Já o capital de terceiros, de modo contábil, é visto como uma despesa. Logo, ele será um dos passivos, podendo ser:
- circulante, quando o pagamento deve acontecer em até um ano;
- não circulante, para compromissos com prazos mais longos.
Ademais, convém entender que o capital de terceiros não é um sinônimo para investimento externo. Nesse segundo caso, ele pode não vir acompanhado de uma dívida.
Assim, os principais exemplos de capital de terceiros são:
- empréstimos: quando a empresa acessa o capital para incorporar em sua estratégia;
- financiamentos: similares aos empréstimos, mas têm finalidade específica;
- títulos de dívidas: possibilitam captar recursos no mercado de capitais. Os principais exemplos são as debêntures.
Como funciona o acesso ao capital de terceiros?
Agora que você entendeu mais sobre o capital de terceiros e viu quais são os tipos, é hora de compreender como funciona o processo para obtê-lo. Para tanto, o primeiro passo é um diagnóstico da realidade financeira da empresa.
Afinal, é preciso pensar se vale a pena usar o capital de terceiros ou se é mais estratégico ter um financiamento próprio. Esse planejamento é essencial já que essa obtenção de recursos é acompanhada de um compromisso financeiro.
Após identificar que a busca externa pode ser um caminho, o próximo passo é analisar a quantia necessária e qual a capacidade de pagamento da companhia. Esses pontos são relevantes para negociar condições e facilitar o desenho do planejamento estratégico.
Por fim, é essencial ter um foco claro para esses recursos na operação do negócio. Isso acontece porque os investimentos feitos com capital externo envolvem mais custos, o que também envolve riscos para a empresa que assume a obrigação de pagamento.
Quais os benefícios do uso estratégico de capital de terceiros?
Usar estrategicamente o capital de terceiros pode trazer diversos benefícios para as empresas. Um dos principais é a preservação do capital próprio, que poderá ser aplicado em outras áreas do planejamento.
Além dessas, há outras vantagens que vale considerar. Veja!
Aceleração do processo de desenvolvimento
Os recursos podem ser usados para financiar projetos, aquisições, desenvolvimento de novos produtos ou entrada em novos mercados. Dessa forma, o dinheiro viabiliza o crescimento e expansão de modo mais rápido do que se a empresa dependesse apenas dos próprios recursos.
Manutenção da estrutura
Como não haverá a entrada de um investidor, a estrutura societária se mantém — o que pode ser estratégico para a gestão. Isso ajuda a evitar a diluição de participação ou a perda de controle, por exemplo.
Aumento da flexibilidade
O capital obtido pode ser uma fonte flexível de financiamento, permitindo que a empresa ajuste seus níveis de dívida segundo as necessidades do negócio e as condições de mercado. A flexibilidade também engloba a negociação das condições de pagamento, para empréstimos ou financiamento.
Aproveitamento de oportunidades no mercado
Ainda, o capital de terceiros poderá ser usado estrategicamente em janelas de oportunidades de mercado, em especial aquelas no curto prazo.
Contudo, como você já viu, há pontos de atenção. Como o capital de terceiros tende a ser acompanhado por uma dívida, a organização das finanças é essencial para evitar problemas no momento de pagá-lo.
Ademais, vale reforçar que o capital de terceiros é visto como passivo no balanço patrimonial. Esse é um ponto que investidores podem analisar em uma empresa e ver riscos mais altos nela quando a dívida é expressiva em relação aos ativos.
Como acessar o capital de terceiros?
Para acessar o capital de terceiros, é vantajoso contar com um parceiro de crédito atento às suas necessidades. Embora seja possível encontrar financiamentos ou empréstimos em diversas instituições financeiras, a compreensão das suas demandas é um diferencial.
Portanto, vale a pena priorizar um atendimento personalizado que, além da obtenção de crédito, possa ajudar com as melhores soluções. Por exemplo, você pode contar com o capital de giro da North Finance.
Com a solução, há a chance de acessar rapidamente os recursos conforme a realidade da empresa e suas necessidades. O capital poderá ser usado de modo mais estratégico, como no aumento do seu poder de negociação com fornecedores.
Ainda, caso a criação de um compromisso financeiro não esteja presente no planejamento, há outras formas de acesso a capital. Por exemplo, um caminho é a antecipação de recebíveis, adiantando a entrada de recursos que chegariam ao caixa da empresa apenas no futuro.
Como você acompanhou, o capital de terceiros pode ser uso estratégico no planejamento do negócio, ajudando a preservar o capital próprio e viabilizando planos de crescimento. Assim, vale a pena analisar um parceiro de crédito para suas necessidades.
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