A saúde financeira de uma empresa é fundamental para sua sustentabilidade e crescimento no mercado. Logo, para garantir equilíbrio nas finanças, é essencial adotar estratégias que evitem problemas de liquidez e permitam a continuidade das operações.
Isso envolve planejamento, controle de custos e acesso a recursos para manter o fluxo de caixa positivo. Nesse contexto, a antecipação de recebíveis pode se tornar uma alternativa estratégica para reforçar o capital de giro sem recorrer a empréstimos tradicionais.
Ficou interessado em conhecer melhor a antecipação de recebíveis e como ela pode ajudar na otimização da saúde financeira da empresa? Continue a leitura até o final!
O que é a antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis é uma solução financeira que permite às empresas acessar valores de vendas a prazo antes do vencimento. No dia a dia de uma companhia, é comum a realização de vendas com o pagamento parcelado ou programado para uma data futura.
Contudo, essa dinâmica pode gerar um descompasso no caixa, especialmente para negócios que possuem despesas recorrentes. Afinal, o produto ou serviço é fornecido em uma data, mas o recebimento se dá apenas posteriormente.
Para não ter que esperar a data combinada para receber o montante, você tem a possibilidade de vender os direitos creditórios dessas vendas a uma empresa especializada em antecipação de recebíveis — como a North. Assim, o pagamento é feito à vista com um pequeno deságio.
Esse desconto tem como base a qualidade do débito e o risco do negócio. Caso a proposta seja aceita, os direitos creditórios são cedidos para a empresa que deposita o valor combinado na conta fornecida, e ela se torna a nova credora dessas dívidas.
Qual é o papel dessa solução para a saúde financeira empresarial?
Depois de conferir o conceito de antecipação de recebíveis e um pouco do seu funcionamento, vale entender a função dessa solução para a saúde financeira empresarial.
Confira!
Melhoria no fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um dos pilares da gestão financeira empresarial, por representar a movimentação de entradas e saídas de dinheiro no dia a dia do negócio. Quando há um descompasso entre receitas e despesas, a empresa pode enfrentar dificuldades para quitar seus compromissos.
Por meio da antecipação de recebíveis, é possível conseguir liquidez imediata para cobrir as despesas operacionais. Isso engloba o pagamento pontual de fornecedores, funcionários, impostos e outras despesas fixas, como contas de consumo e aluguel.
Dessa maneira, você evita paralisações nas operações, escassez de estoque, necessidade de diminuir o quadro de funcionários, entre outros desafios. Assim, o negócio poderá continuar operando normalmente, sem prejudicar o seu capital de giro.
Eficiência no planejamento financeiro
Empresas que dependem de prazos longos para receber pagamentos podem ter dificuldades para se planejar financeiramente e expandir os negócios. Sem um controle adequado sobre os recursos disponíveis, fica mais difícil tomar decisões estratégicas.
Optando por antecipar recebíveis, a empresa ganha previsibilidade financeira, sabendo exatamente quanto terá disponível em caixa. Isso permite um planejamento mais eficiente, facilitando a alocação de recursos para os seus projetos futuros.
Além disso, a previsibilidade financeira contribui para negociações mais vantajosas com fornecedores e parceiros comerciais. Com dinheiro disponível em caixa, você pode conseguir descontos em compras à vista, reduzindo custos operacionais e aumentando a margem de lucro.
Redução da dependência de empréstimos bancários
Muitas empresas recorrem a empréstimos para suprir necessidades financeiras emergenciais, mas essa prática tende a gerar um efeito cascata negativo. As linhas de crédito bancárias costumam ter taxas de juros elevadas que multiplicam o valor a ser devolvido.
Já ao utilizar a antecipação de recebíveis, você reduz a dependência de crédito externo, acessando recursos próprios de forma antecipada. Isso evita o acúmulo de dívidas e mantém o balanço patrimonial do negócio mais equilibrado.
Outro ponto importante é que a antecipação de recebíveis não compromete a capacidade de crédito da empresa. Como não se trata de um financiamento, o empreendimento mantém a margem de crédito intacta para futuras necessidades, caso precise acessá-la.
Investimento estratégico
Além de ajudar a manter a operação financeira em dia, a antecipação de recebíveis pode ser uma ferramenta para levantar capital para investimentos estratégicos. Muitas empresas enfrentam dificuldades para expandir suas atividades pela falta de recursos disponíveis.
Adiantando os seus recebíveis, a empresa pode transformar valores futuros em capital presente, como mencionado. Você consegue usar esse dinheiro para investir em novas tecnologias, ampliação de infraestrutura, treinamento de equipe ou até mesmo na aquisição de novos equipamentos.
Dessa forma, é possível impulsionar o crescimento do negócio sem a necessidade de contrair dívidas ou comprometer sua estrutura financeira com financiamentos onerosos. Assim, você consegue aumentar a competitividade e participação no mercado.
Diminuição do risco de inadimplência
A inadimplência dos clientes é uma das maiores preocupações para uma empresa, pois tende a comprometer seriamente o fluxo de caixa. Quando um cliente atrasa ou deixa de pagar uma fatura, a empresa pode enfrentar dificuldades em gerir o seu caixa.
Porém, como você viu, nessa solução, o direito creditório sobre a venda realizada a prazo é cedido para a instituição financeira, em troca de um pagamento imediato. Desse modo, ao receber antecipadamente, você reduz o risco de não receber do cliente.
Ademais, a responsabilidade pela cobrança dos valores ficará com a instituição que adquiriu a dívida, já que ela será a nova credora. Com isso, a empresa poderá reduzir os seus gastos com o time de cobranças ou com escritórios de recuperação de crédito.
Facilidade e agilidade no acesso ao capital
Diferentemente dos processos burocráticos envolvidos na solicitação de um empréstimo bancário, a antecipação de recebíveis é uma operação relativamente simples. Em uma securitizadora, o serviço é oferecido de maneira rápida e descomplicada.
Essa agilidade é essencial para empresas que precisam lidar com desafios financeiros imediatos. É o caso da necessidade de comprar insumos, quitar impostos ou aproveitar oportunidades de negócios que surgem inesperadamente.
Na North, por exemplo, o processo de análise dos recebíveis, proposta de compra e pagamento é ágil porque não tem burocracia. Conosco, você encontra as taxas de deságio atraentes e competitivas para a empresa ganhar mais.
Como você aprendeu, a antecipação de recebíveis é uma ferramenta financeira estratégica que contribui significativamente para a saúde financeira das empresas. Caso o negócio esteja precisando acessar recursos rapidamente, considere essa solução.
Quer conhecer mais soluções oferecidas pela North? Leia também como funciona a antecipação de fornecedores e por que ela é essencial para a empresa!
