Nem todas as movimentações financeiras de uma empresa têm efeito imediato. Em vez disso, é bastante comum que existam obrigações previstas para o curto, médio e longo prazo. Nesse caso, é fundamental acompanhar as contas a pagar e a receber.
Elas consistem em valores que impactam a gestão financeira do negócio em um momento futuro. Ao organizá-las adequadamente, a gestão pode se tornar mais efetiva ao se basear em dados confiáveis e projeções completas sobre as finanças.
Neste artigo, você conhecerá 5 dicas essenciais para organizar as contas a pagar e a receber na empresa.
Confira!
O que são contas a pagar e receber?
As contas a pagar e a receber são movimentações financeiras que acontecem em um momento futuro no orçamento da empresa. Nesse caso, as contas a pagar incluem as obrigações financeiras, como os pagamentos de:
- fornecedores;
- tributos;
- colaboradores;
- linhas de crédito;
- entre outros.
Já as contas a receber correspondem aos valores que entrarão nas contas da empresa. Entre elas, estão os valores referentes a:
- vendas feitas a prazo;
- rendimentos de investimentos realizados.
Qual é a importância de estar em dia com essas contas?
Além de entender os conceitos relacionados às contas a receber e a pagar, é essencial compreender a importância de mantê-las em dia. O cuidado com os compromissos financeiros, por exemplo, garante que as obrigações financeiras serão cumpridas da maneira prevista.
Assim, é possível arcar com as despesas evitando a inadimplência junto a fornecedores e outros parceiros comerciais. Além de ajudar a manter a credibilidade do negócio, essa é uma forma de evitar custos com possíveis multas e juros.
Já o controle das contas a receber permite acompanhar os resultados projetados do negócio e o que tem efetivamente entrado no orçamento. Logo, há como conferir o eventual impacto da inadimplência e fazer um planejamento mais efetivo em relação aos recursos previstos.
Como organizar as contas a pagar e receber? Confira 5 dicas!
Após ficar ciente da necessidade de organizar as contas a pagar e a receber, é essencial compreender como aplicar essa medida. Desse modo, é possível garantir uma gestão financeira mais estruturada e estratégica.
Na sequência, confira quais são 5 passos para organizar as contas a pagar e a receber!
1. Identifique todas as despesas e recebimentos
Para deixar os valores em dia, é fundamental começar pela identificação das movimentações já ocorridas e dos pagamentos previstos ao longo do tempo. Nesse sentido, você deve iniciar pela identificação de todas as despesas e dos recebimentos do negócio.
Assim, é possível ter uma dimensão do volume financeiro que a companhia movimenta ao longo do tempo com suas operações e demais atividades.
Para fazer essa identificação, pode ser necessário conferir direitos creditórios, notas promissórias, duplicatas e outros elementos que indiquem as contas a receber, por exemplo. Também é fundamental verificar contratos e obrigações financeiras assumidas e ainda não quitadas.
2. Monte um fluxo de caixa projetado
Depois da identificação inicial de despesas e recebimentos futuros, é essencial criar um fluxo de caixa projetado. Essa é uma ferramenta cujo objetivo é registrar todas as entradas e saídas financeiras do negócio em determinado período.
O modelo projetado, por sua vez, foca nos recebíveis e nos pagamentos que devem ser realizados. Assim, é interessante distribuir as contas ao longo do tempo, identificando as entradas e as saídas que acontecerão.
Dessa maneira, é possível garantir uma avaliação mais completa das condições financeiras do negócio. Há como compreender, por exemplo, quais são os períodos com mais entradas ou com mais saídas de recursos. A partir desse ponto, é possível provisionar valores para os momentos mais relevantes.
3. Cobre clientes inadimplentes
Ao pensar no controle de contas a receber, em especial, é fundamental ter atenção com os clientes inadimplentes. Esses são os consumidores que não fazem o pagamento conforme as condições acordadas com a empresa nas compras a prazo.
Como consequência, essa situação afeta o cumprimento da projeção quanto à entrada de recursos. Ou seja, a empresa pode contar com um dinheiro que, na prática, não estará disponível.
Para lidar com a situação, é essencial cobrar efetivamente os inadimplentes. O objetivo da medida é recuperar os valores atrasados, dando mais equilíbrio ao fluxo de caixa da companhia.
Nesse sentido, vale a pena desenvolver estratégias de cobrança e, até mesmo, contar com um time exclusivo para a atividade. Desse modo, é possível entrar em contato com os devedores e, se necessário, fazer negociações para obter os valores em atraso.
Para evitar a inadimplência no futuro, por sua vez, é importante contar com uma régua de cobrança ou oferecer vantagens para os clientes que fazem o pagamento em dia ou de maneira antecipada. Assim, há como reduzir o volume de atrasos e melhorar a previsibilidade financeira, de modo geral.
4. Considere renegociar condições com fornecedores
Além de organizar os valores a receber, é necessário pensar em soluções para gerenciar melhor as contas a pagar. Nesse caso, uma possibilidade é buscar condições mais favoráveis com os fornecedores.
Uma ideia é solicitar um período mais alinhado com o tempo médio de pagamento dos clientes que compram a prazo, por exemplo. Também pode ser o caso de buscar condições mais favoráveis para o pagamento à vista e antecipado.
Assim, é possível diminuir o volume de saídas financeiras, o que pode ajudar a equilibrar melhor as contas do negócio.
5. Busque soluções financeiras adequadas
Para melhorar a organização das contas a pagar e a receber, pode ser útil buscar parceiros com soluções financeiras estratégicas. Com elas, será mais fácil driblar eventuais desafios que possam surgir nesse sentido.
Um exemplo é a antecipação de recebíveis. Com essa solução, a empresa pode dispor mais rapidamente dos recursos referentes às contas a receber, o que pode favorecer a composição do fluxo de caixa.
Também pode ser interessante pensar na antecipação de fornecedores. Com uma solução desse tipo, há como pagar os parceiros de modo antecipado, aumentando a credibilidade do negócio e favorecendo o relacionamento.
Outra possibilidade consiste em contratar um serviço de recuperação de ativos. Com essa alternativa, torna-se mais fácil cobrar os inadimplentes e receber os valores devidos — e, como você viu, isso ajuda a administração financeira do negócio.
Nesse caso, o ideal é contar com um parceiro com soluções ponta a ponta, como a North Soluções Financeiras. Essa é uma oportunidade de ter o apoio de uma equipe especializada e que pode oferecer as soluções mais adequadas para as necessidades da empresa.
Neste artigo, você conheceu 5 dicas para organizar as contas a pagar e a receber da empresa. Ao colocar essas orientações em prática, é possível ter mais segurança financeira e otimizar a tomada de decisão do negócio.
Precisa de alternativas adequadas para a situação do negócio? Fale conosco da North Soluções Financeiras e veja o que temos a oferecer!
