O gerenciamento do capital de giro é determinante para a saúde financeira e a longevidade de um negócio. Ele consiste nos recursos necessários para manter as operações de curto prazo do empreendimento. Assim, em casos extremos de déficit no montante, pode ocorrer a falência de uma empresa.
Nesse contexto, a incapacidade de manter as transações rotineiras do negócio gera um efeito cumulativo, que compromete todas as atividades empresariais. Mas, apesar de ser fundamental, nem todas as companhias dão atenção ao capital de giro, acarretando problemas para o orçamento.
Neste artigo, você saberá qual é a relação entre a falência da empresa e o capital de giro, o que pode gerar falta de recursos e como realizar uma boa gestão. Acompanhe!
Qual é a relação entre a falência de uma empresa e o capital de giro?
O capital de giro é a base para a empresa operar de maneira eficiente e sustentável. O motivo é que ele é utilizado para cumprir com obrigações básicas, como pagamentos a fornecedores, impostos e salários de funcionários.
Quando uma empresa não dispõe de capital de giro suficiente para cobrir suas despesas, ela pode enfrentar problemas de liquidez. Como consequência, aumentam as chances de haver atrasos nos pagamentos.
Considere que a incapacidade de honrar compromissos financeiros de forma recorrente gera efeitos crescentes. Assim, as relações comerciais ficam prejudicadas, resultando na perda de credibilidade da empresa perante o mercado e, até mesmo, em ações judiciais.
Além disso, a falta de capital de giro pode impedir a empresa de aproveitar oportunidades de crescimento e lidar com imprevistos. Alguns exemplos são variações no mercado e crises econômicas.
No longo prazo, a companhia fica sujeita a uma cadeia de endividamento crescente, tendendo a acumular linhas de crédito — e seus custos — para viabilizar as operações. Em um cenário assim, ela diminui sua margem de manobra e fica mais vulnerável a imprevistos.
Logo, se a situação não for corrigida, a empresa se torna incapaz de pagar suas dívidas e pode chegar à falência. Portanto, a gestão eficaz do capital de giro é essencial para a sobrevivência e o sucesso do empreendimento a longo prazo.
O que pode gerar a carência de capital de giro na empresa?
Você já entendeu que a falta de capital de giro é grave para as empresas. Assim, é fundamental saber quais são os fatores que podem gerar a carência de recursos para as operações de curto prazo. Confira!
Falta de planejamento
O planejamento é um pilar para a longevidade e o crescimento de todo empreendimento. É a partir dele que a gestão baseia as suas decisões, entendendo o orçamento, as falhas e as oportunidades de expansão.
Sem o instrumento para se guiar, há o risco de a liderança subestimar as suas necessidades de capital de giro ou não se proteger de situações que possam impactar negativamente o seu fluxo de caixa. Portanto, é preciso ter alguma previsibilidade das receitas e das despesas.
Similarmente, a gestão deve estar preparada para lidar com ciclos operacionais, sazonalidades e outros fatores capazes de impactar o seu orçamento. Ao se planejar, ela está pronta para lidar com riscos, contando com estratégias para mitigá-los.
Descontrole nos gastos
Junto do planejamento financeiro está o controle adequado dos gastos. Quando a empresa não monitora suas despesas operacionais ou não estabelece limites, ela corre o risco de usar o dinheiro que seria destinado aos custos e despesas necessários para a operação.
O descontrole pode incluir gastos excessivos relacionados a pessoal, insumos, marketing e custos não essenciais. Como resultado, o negócio fica sem a capacidade de cumprir com as suas obrigações operacionais.
Dificuldades com prazos
Ainda, a falta de planejamento em relação aos prazos tende a prejudicar o capital de giro para o negócio. Um exemplo é conceder prazos de pagamento muito longos aos clientes, enquanto se tem uma margem menor para pagar fornecedores — expondo-se a um desequilíbrio no fluxo de caixa.
Logo, a empresa tem mais chances de enfrentar a escassez de capital de giro, o que pode contribuir para a sua falência.
Como gerenciar o capital de giro com eficiência?
Até aqui, você conheceu os riscos do déficit no capital de giro, e as situações que podem levar ao problema. Agora, é preciso saber como gerenciar os recursos com eficiência.
Confira!
Negociar prazos com clientes e fornecedores
Como você viu, os conflitos nos prazos são capazes de gerar dificuldades na gestão do capital de giro. Nesse caso, uma possibilidade é alinhar as datas das contas a receber com as de contas a pagar para evitar os atrasos em suas obrigações.
Para adequar os prazos, é recomendável negociar com os clientes e fornecedores para ajustar datas mais favoráveis para a empresa.
Além disso, os responsáveis pelo planejamento devem entender quais são as oportunidades para o negócio e gerenciar as relações comerciais conforme a estrutura previamente definida. No processo, é possível, até mesmo, conseguir descontos por antecipação de pagamentos.
Controlar o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é fundamental para a saúde financeira da empresa e para a eficiência do capital de giro. Seu bom controle abrange monitorar as entradas e saídas de dinheiro, prevendo receitas e despesas futuras.
Como resultado, a gestão identifica desequilíbrios e inconsistências nos resultados, assumindo maior domínio das movimentações do dia a dia. Desse modo, ela tem condições de manter os recursos suficientes para as operações e tomar medidas preventivas diante de potenciais dificuldades.
Solicitar a antecipação de recebíveis
Por fim, uma das formas de capitalizar a empresa sem gerar uma dívida é pela antecipação de recebíveis. Quando a companhia possui contas a receber pendentes, é possível buscar uma securitizadora para realizar a antecipação dos valores.
Essa é uma forma de obter fluxo de caixa imediato, ajudando a melhorar a liquidez e financiar as operações do empreendimento. Portanto, a antecipação de recebíveis é uma solução rápida e com menos encargos, capaz de auxiliar no crescimento dos negócios.
Para realizar a operação, é importante contar com uma consultoria formada por profissionais experientes e atendimento personalizado. Na North, oferecemos operações estruturadas e experiências únicas aos clientes.
Como visto, o capital de giro é fundamental para a gestão financeira da organização, podendo evitar diversos problemas, como a falência de uma empresa. Para mantê-lo saudável, a companhia deve ter estratégias que visem à eficiência no gerenciamento dos recursos.
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