Uma das chaves para o sucesso de uma empresa é entender as possibilidades de captação de recursos para suas operações. Conhecer as opções permite superar barreiras financeiras e aproveitar oportunidades de expansão de forma sustentável, garantindo competitividade e solidez no mercado.
Esse conhecimento é ainda mais interessante para uma middle market. Afinal, esse tipo de empresa enfrenta desafios específicos para obter capital para as suas atividades.
Se você tem interesse em saber como uma middle market pode captar recursos, continue a leitura. Neste post, você conhecerá alternativas para obter capital para suas operações. Confira!
Qual é a importância das empresas classificadas como middle market?
O middle market é um segmento formado por negócios de médio porte. Embora não exista uma definição universal para classificar essas empresas, geralmente o que as diferencia é o seu tamanho em termos de faturamento, número de funcionários ou patrimônio.
Essa falta de padronização pode gerar confusão sobre o porte de uma empresa, mas vale destacar que o middle market é reconhecido por sua relevância na economia. Empresas desse segmento estão presentes em setores variados, como serviços, comércio e indústria.
Elas são fundamentais para a economia local, pois geram empregos e movimentam mercados regionais, além de contribuírem para o desenvolvimento econômico do país. Ainda, muitas dessas empresas conseguem se adaptar rapidamente às mudanças de mercado.
Logo, elas são agentes importantes de inovação e crescimento, ocupando espaço estratégico e, muitas vezes, servindo como elo entre pequenos negócios e grandes organizações.
Quando uma middle market pode necessitar de uma captação de recursos?
Uma empresa do middle market pode necessitar de captação de recursos em diversos momentos estratégicos, principalmente para atender a demandas de crescimento e operação. Uma das situações mais comuns ocorre quando há necessidade de expandir sua capacidade produtiva.
Outra circunstância frequente é a necessidade de financiar projetos de inovação e tecnologia, que são essenciais para manter a competitividade no mercado. Além disso, momentos de reestruturação, como a modernização de processos ou a quitação de dívidas, podem levar à busca por recursos.
Mais um momento que uma middle market pode precisar de obtenção de capital externo é durante situações inesperadas. Entre essas necessidades estão as oscilações no mercado ou novos contratos que exigem investimentos iniciais.
Quais são os desafios desse tipo de empresa na obtenção de capital?
As empresas classificadas como middle market costumam enfrentar desafios financeiros únicos, inclusive na captação de recursos adicionais. Afinal, elas estão em uma posição intermediária que limita seu acesso ao capital.
Esses negócios não são pequenos o suficiente para aproveitar incentivos e linhas de crédito subsidiadas. Ao mesmo tempo, a estrutura nem sempre é robusta o bastante para atrair investidores ou viabilizar estratégias como emissão de títulos e abertura de capital.
Essa realidade exige que negócios na categoria middle market busquem alternativas estratégicas para financiar seu crescimento e superar as barreiras que limitam seu acesso ao mercado financeiro.
Como uma middle market pode obter recursos?
Mesmo diante dos desafios, uma middle market pode obter recursos por meio de empréstimos e financiamentos bancários, que são formas tradicionais para suprir necessidades financeiras. No entanto, essas opções tendem a apresentar taxas de juros elevadas.
Nesse contexto, pode haver a redução da margem de lucro e aumentar o risco de endividamento excessivo. Esse cenário faz com que muitas empresas busquem alternativas mais vantajosas e menos onerosas, como a antecipação de recebíveis.
Essa modalidade permite que o negócio receba de forma antecipada valores que estão previstos para entrar no futuro, como pagamentos de clientes em parcelas ou contratos a prazo. Nesse caso, a empresa cede seus direitos sobre esses recebíveis a uma instituição financeira.
O pagamento do valor é recebido em pouco tempo, com a cobrança de um deságio sobre a operação. Entre as vantagens da antecipação de recebíveis está a agilidade.
Diferentemente de financiamentos tradicionais, o processo é rápido e não exige garantias complexas ou endividamento adicional. Ademais, essa estratégia melhora o fluxo de caixa sem comprometer o patrimônio da empresa, permitindo aproveitar as oportunidades de mercado.
Dessa forma, a antecipação de recebíveis viabiliza a captação de recursos e contribui para uma gestão financeira mais eficiente. Ela ajuda as empresas de médio porte a equilibrar suas necessidades de capital com a sustentabilidade de suas operações.
Como fazer a antecipação de recebíveis?
Ao conhecer a possibilidade de fazer uma antecipação de recebíveis, é possível que você tenha se interessado por essa modalidade. Agora, vale a pena entender como realizar esse procedimento.
Para começar, é preciso buscar uma instituição especializada — como a North, que apresenta um processo simples e prático. Nele, é preciso realizar o cadastro do negócio no sistema, que pode ser realizado online, garantindo rapidez e segurança.
Após preencher as informações básicas, como dados empresariais e de contato, a empresa deve enviar os documentos que comprovam os recebíveis que deseja antecipar. Entre esses comprovantes estão notas fiscais ou duplicatas.
Os documentos passam por uma análise para verificar a viabilidade da operação e calcular as quantias que podem ser liberadas. Com base na avaliação, você recebe uma proposta com as condições da antecipação, o montante disponível e os prazos para a liberação do capital.
Essa transparência permite que você avalie se as condições atendem às necessidades da empresa. Em caso de dúvidas ou ajustes, a equipe da North está disponível para oferecer suporte.
Após revisar e aprovar a proposta, o contrato formaliza a operação. Essa etapa é essencial para garantir que todo o processo esteja alinhado e registrado, proporcionando segurança para ambas as partes.
Com o contrato assinado, a quantia é transferida diretamente para a conta bancária da empresa no prazo combinado. Então o recurso pode ser utilizado conforme o seu planejamento, seja para quitar dívidas ou investir para a expansão do negócio, por exemplo.
Foi possível entender como uma empresa do middle market pode conseguir recursos financeiros por meio da antecipação de recebíveis. Se você achou essa solução interessante, não hesite em contar com a North para realizar esse processo com segurança, praticidade e agilidade.
Para antecipar os recebíveis com a North, entre em contato conosco e saiba mais sobre como podemos ajudar!
